祥瑞金管家货币市集基金 基金治理东说念主：祥瑞基金治理有限公司 基金托管东说念主：祥瑞银行股份有限公司 送出日历：2025 年 3 月 29 日                                          祥瑞金管家货币 2024 年年度说明   基金治理东说念主的董事会、董事保证本说明所载府上不存在演叨纪录、误导性述说或紧要遗漏， 并对其内容的着实性、准确性和竣工性承担个别及连带的法律牵累。今年度说明也曾三分之二以 上平安董事署名本心，并由董事长签发。   基金托管东说念主祥瑞银行股份有限公司根据本基金合同礼貌，于 2025 年 03 月 28 日复核了本说明 中的财务方针、净值阐述、利润分派情况、财务管帐说明、投资组合说明等内容，保证复核内容 不存在演叨纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   基金治理东说念主承诺以老师信用、勤勉尽责的原则治理和利用基金资产，但不保证基金一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其将来阐述。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书过火更新。   本说明除特地注明外，金额单元均为东说念主民币元。   本说明期自 2024 年 01 月 01 日起至 12 月 31 日止。                            第 2页 共 63页                                                                                                                祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                                                                     第 3页 共 63页                                                                                                                    祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                                                                       第 4页 共 63页                                                       祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                                §2 基金简介 基金称呼         祥瑞金管家货币市集基金 基金简称         祥瑞金管家货币 基金主代码        003465 基金运作方式       契约型怒放式 基金合同见效日      2016 年 12 月 7 日 基金治理东说念主        祥瑞基金治理有限公司 基金托管东说念主        祥瑞银行股份有限公司 说明期末基金份      14，833，343，541.23 份 额总额 基金合同存续期      不如期 下属分级基金的基                 祥瑞金管家货币 A              祥瑞金管家货币 C                祥瑞金管家货币 D 金简称 下属分级基金的交 易代码 说明期末下属分级 基金的份额总额 投资主见                  在严格收敛基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础                       上，力图取得卓越功绩相比基准的浮现答复。 投资策略                  本基金根据对将来短期利率变动的预测，详情和调理基金投资组合                       的平均剩余期限及平均剩孑遗续期。对种种投资品种进行定性分析                       和定量分析方法，详情和调理参与的投资品种和种种投资品种的配                       置比例。在严格收敛投资风险和保持资产流动性的基础上，力图获                       得浮现确当期收益。 功绩相比基准                同期七天奉告进款利率（税后）。 风险收益特征                本基金为货币市集基金，本基金的风险和预期收益低于股票型基金、                       搀和型基金、债券型基金。        名堂                      基金治理东说念主                            基金托管东说念主 称呼                    祥瑞基金治理有限公司                     祥瑞银行股份有限公司         姓名            李海波                            潘琦 信息表现         磋议电话          0755-88622632                  0755-22168257  负责东说念主         电子邮箱          fundservice@pingan.com.cn      PANQI003@pingan.com.cn 客户工作电话                400-800-4800                   95511-3 传真                    0755-23997878                  0755-82080387 注册地址                  深圳市福田区福田街说念益田路                  广东省深圳市罗湖区深南东路 办公地址                  深圳市福田区福田街说念益田路                  广东省深圳市福田区益田路                                第 5页 共 63页                                                                      祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 邮政编码                            518048                           518001 法定代表东说念主                           罗春风                              谢永林 本基金采纳的信息表现报纸称呼                                 上海证券报 登载基金年度说明正文的治理东说念主互联网网                                                fund.pingan.com 址                                                深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 基金年度说明备置地点      名堂                           称呼                                  办公地址                  安永华明管帐师事务所（特殊                        北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 管帐师事务所                  肤浅合伙）                                17 层 01-12 室                                                       深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金 注册登记机构           祥瑞基金治理有限公司                                                       融中心 34 层              §3 主要财务方针、基金净值阐述及利润分派情况                                                                            金额单元：东说念主民币元                                  月 25 日                                  (基金合                                   同见效 间数据和                             2024 年 方针                               12 月 31                                     日           祥瑞金管 祥瑞金管 祥瑞金管 祥瑞金管 祥瑞金管 祥瑞金管 祥瑞金管 祥瑞金管 祥瑞金管           家货币 A 家货币 C 家货币 D 家货币 A 家货币 C 家货币 D 家货币 A 家货币 C 家货币 D 本期已实 137，323， 7，407，90 7，200，05 159，793， 7，970，28                    474，331， 729，510.                                                                  -                        - 现收益    983.11     5.16     9.12 174.99       0.70                      689.35       24 本期利润                                                             -                        - 本期净值 收益率 末数据和                 2024 年末                        2023 年末                     2022 年末 方针 期末基金 7，370，44 749，017， 6，713，87 5，990，41 471，770，                           68，605，6                                                                  - 51，438.3               - 资产净值 7，371.89 752.18 8，417.16 1，013.92 129.61                                  53.99 期末基金        1.0000     1.0000     1.0000   1.0000     1.0000     -     1.0000    1.0000   -                                            第 6页 共 63页                                                       祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 份额净值 计期末指           2024 年末                 2023 年末                  2022 年末 标 累计净值 收益率 注：1.本期已收场收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣 除相干用度和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已收场收益加上本期公允价值变动收益， 由于本基金按照骨子利率规划账面价值，因此，公允价值变动收益为零，本期已收场收益和本期 利润的金额格外。                                祥瑞金管家货币 A                    份额净       份额净值                  功绩相比基准                                        功绩相比基           阶段       值收益       收益率标                  收益率尺度差       ①－③       ②－④                                        准收益率③                     率①       准差②                     ④     往日三个月          0.4030%   0.0007%     0.3450%      0.0000%                                                                       %       %     往日六个月          0.8280%   0.0006%     0.6900%      0.0000%                                                                       %       %      往日一年          1.8625%   0.0009%     1.3725%      0.0000%                                                                       %       %      往日三年          6.0816%   0.0010%     4.1100%      0.0000%                                                                       %       %      往日五年                    0.0019%     6.8513%      0.0000%                          %                                            %       %  自基金合同见效起          24.5330                                       13.481   0.0028           于今             %                                          7%        %                                祥瑞金管家货币 C           阶段       份额净       份额净值      功绩相比基       功绩相比基准       ①－③       ②－④                                  第 7页 共 63页                                             祥瑞金管家货币 2024 年年度说明            值收益       收益率标      准收益率③      收益率尺度差             率①       准差②                    ④  往日三个月     0.3529%   0.0007%    0.3450%     0.0000%                                                            %       %  往日六个月     0.7265%   0.0006%    0.6900%     0.0000%                                                            %       %   往日一年     1.6591%   0.0009%    1.3725%     0.0000%                                                            %       %   往日三年     5.4482%   0.0010%    4.1100%     0.0000%                                                            %       %   往日五年               0.0019%    6.8513%     0.0000%                  %                                         %       % 自基金合同见效起   11.5978                                    4.1690   0.0020   于今             %                                         %       %                        祥瑞金管家货币 D            份额净       份额净值                 功绩相比基准                                功绩相比基   阶段       值收益       收益率标                 收益率尺度差      ①－③      ②－④                                准收益率③             率①       准差②                    ④  往日三个月     0.4134%   0.0007%    0.3450%     0.0000%                                                            %       % 自基金合同见效起                                              0.0731   0.0007   于今                                                       %       %                          第 8页 共 63页                               祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 收益率变动的相比                  第 9页 共 63页                                            祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 注：1、本基金基金合同于 2016 年 12 月 07 日老成见效； 资组合比例稳妥基金合同的约定，收敛说明期末本基金已完成建仓，建仓期闭幕时各项资产配置 比例稳妥基金合同约定； 是以以上 C 类份额走势图从 2019 年 07 月 31 日脱手； 是以以上 D 类份额走势图从 2024 年 09 月 26 日脱手。                           第 10页 共 63页                                                       祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 注：本基金合同于 2016 年 12 月 07 日老成见效。 注：本基金本说明期内无其他方针。                                                                单元：东说念主民币元                              祥瑞金管家货币 A          已按再投资步地          径直通过应付                                        应付利润              年度利润  年度                       赎回款转出金额                                       备注                                        今年变动              分派所有           转实收基金                               第 11页 共 63页                                                              祥瑞金管家货币 2024 年年度说明  所有      772，512，815.86              -       -1，063，968.41    771，448，847.45   -                                  祥瑞金管家货币 C          已按再投资步地          径直通过应付                                              应付利润               年度利润  年度                       赎回款转出金额                                              备注                                              今年变动               分派所有           转实收基金  所有       16，083，451.49              -           24，244.61     16，107，696.10   -                                  祥瑞金管家货币 D          已按再投资步地          径直通过应付                                              应付利润               年度利润  年度                       赎回款转出金额                                              备注                                              今年变动               分派所有           转实收基金  所有        6，920，079.37              -          279，979.75      7，200，059.12   -                                  §4 治理东说念主说明   祥瑞基金治理有限公司成立于 2011 年 1 月 7 日，祥瑞基金总部位于深圳，注册老本金为 13 亿元东说念主民币。看成中国祥瑞集团旗下成员，祥瑞基金"以专科承载信托"，为海表里种种机构和个 东说念主投资者提供专科、全面的资产治理工作。依托中国祥瑞集团轮廓金融上风，祥瑞基金建立了以 固收投资、权益投资、指数投资、资产配置、资产证券化、国际、专户七伟业务板块。基于祥瑞 集团四大研究院和集团全体科技基础设施，祥瑞基金构建了以智能投研、智能运营、智能销售、 智谋风控四大应用标的为基础的资产管默默能惩处决策，致力于成为国内早先的科技赋能型智谋 资产治理公司。收敛 2024 年 12 月 31 日，祥瑞基金共治理 215 只公募基金，公募资产治理总限度 约为 6371 亿元东说念主民币。                   任本基金的基金司理                     （助理）期限            证券从  姓名       职务                                                      说明                                       业年限                   任职日历       离任日历                                                 段玮婧女士，中山大学硕士。曾担任中国          祥瑞金管                                   中投证券有限牵累公司投资司理。2016 年 段 玮      家货币市     2017 年 1                      9 月加入祥瑞基金治理有限公司，曾担任                              -        18 年 婧        场基金基     月5日                           投资研究部固定收益组投资司理。现担任          金司理                                    祥瑞金管家货币市集基金、祥瑞乐享一年                                                 如期怒放债券型证券投资基金、祥瑞乐顺                                   第 12页 共 63页                                        祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                                   安合兴 1 年如期怒放债券型发起式证券投                                   资基金、祥瑞合禧 1 年如期怒放债券型发                                   起式证券投资基金基金司理。 注：1、对基金的首任基金司理，其“任职日历”为基金合同见效日，“离任日历”为根据公司决 定阐述的解聘日历；对尔后的非首任基金司理，                     “任职日历”和“离任日历”分别指根据公司决定 阐述的聘用日历息争聘日历。 注：无。   本说明期内，本基金治理东说念主严格驯服《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等相干法律法例、 中国证监会和本基金基金合同的礼貌，本着老师信用、勤勉尽责的原则治理和利用基金资产，在 严格收敛风险的基础上，为基金份额持有东说念主谋求最大利益。本说明期内，本基金运作全体正当合 规，莫得损伤基金份额持有东说念主利益。基金的投资领域、投资比例及投资组合稳妥相干法律法例及 基金合同的礼貌。   本说明期内，根据《证券投资基金治理公司公正交易轨制指挥主见》，本基金治理东说念主严格驯服 《祥瑞基金治理有限公司公正交易轨制》、                   《祥瑞基金治理有限公司额外交易监控与说明轨制》，严 格施行法律法例及轨制要求，从以下五个方面对交易步履进行严格收敛：一是搭建对等的投资信 息平台，合理竖立种种资产治理业务之间以及种种资产治理业务里面的组织结构，在保证各投资 组合投资决策相对平安性的同期，确保其在取得投资信息、投资建议和实施投资决策等方面享有 公正的契机。二是制定公正交易法令，建立科学的投资决策体系，加强交易施行步地的里面收敛， 并通过使命轨制、经由和手艺技能保证公正交易原则的收场。三是加强对投资交易步履的监察稽 核力度，建立灵验的额外交易步履日常监控和分析评估轨制，通过对投资交易步履的监控、分析 评估和信息表现来加强对公正交易过程和闭幕的监督。四是明确说明轨制和阶梯，根据法例及公 司里面要求，分别于每季度和每年度对公司治理的不同投资组合的投资功绩进行分析、评估，形 因素析说明，由法律合规监察部、看管长、总司理签署后，妥善保存备查，淌若发现涉嫌抵触公 平交易原则的步履，实时向公司治理层陈述并采取相干收敛和改进措施。五是建立投资组合投资 信息的治理及隐私轨制，不同投资组合司理之间的持仓和交易等紧要非公开投资信息相互阻隔。                     第 13页 共 63页                                   祥瑞金管家货币 2024 年年度说明   本说明期内，本基金治理东说念主严格施行《证券投资基金治理公司公正交易轨制指挥主见》，完善 相应轨制及经由，通过系统和东说念主工等各式方式在各业务步地严格收敛交易公正施行，公正对待旗 下治理的系数基金和投资组合。   本基金治理东说念主按日内、3 日内、5 日内三个不同的期间窗口，对本基金治理东说念主宰理的一说念投资 组合在本说明期内的交易情况进行了同向交易价差分析，各投资组合交易过程中不存在显耀的交 易价差，不存在不公正交易的情况。   本基金于本说明期内不存在额外交易步履。   说明期内，系数投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未进步 该证券当日成交量的 5%。 匮乏，铺张回升主要依赖计谋，住户铺张智力和意愿依旧偏弱，铺张市集仍需进一步扶植和激活； 地产投资持续低迷，市集信心建造仍需时日。基建投资受到债务制肘，方位政府在房地产下行、 地皮市集不景气以及方位债务压力的多重压力下，基建投资的增速出现一定回落。制造业投资维 持高增。这受益于我国科技革命的推动以及产业结构的调理与升级。通胀全体低迷，反应出当前 经济全体需求仍有待进一步普及。财政计谋方面，收入不及与方位化债压力交汇，使得财政计谋 发力节律偏缓，进出两头增速偏低，预算完成程度较慢，对经济的骨子拉动效果暂时未充分涌现。 货币计谋保持宽松，央行实施戒指宽松的货币计谋，轮廓利用多种货币计谋用具，保持流动性充 裕，2024 年是货币计谋框架演进的要紧年份，货币计谋操作框架及操作用具发生系统性变革。具 体包括：强化 7 天逆回购利率，淡化 MLF 的计渔利率色调；收窄利率走廊宽度。调理历久流动性 投放方式，增设二级市集国债买卖、买断式逆回购等兼具流动性投放和回收功能的流动性治理工 具，淡化 MLF 看成流动性主动投放用具的作用。2024 年债券市集干线逻辑是“资产荒”极致演绎 以及化债计谋驱动下的财政减轻效应，期间债市虽受央行对长债治理以及稳增长计谋加码等影响 出现三次彰着调理，但收益率全体保持下行趋势，收益率持续革命低。   说明期内，本基金的投资操作以安全性和流动性治理为主要原则，在灵验收敛偏离度的前提 下，动态调理组合久期和杠杆操作，进一步调理大类资产的配置比例，提高组合全体收益。                     第 14页 共 63页                                      祥瑞金管家货币 2024 年年度说明   本说明期祥瑞金管家货币 A 的基金份额净值收益率为 1.8625%，同期功绩相比基准收益率为 率为 1.3725%；本说明期祥瑞金管家货币 D 的基金份额净值收益率为 0.4369%，同期功绩相比基准 收益率为 0.3638%。   预测 2025 年，政事局会议明确货币计谋基调升级为“戒指宽松”，与财政和谐理加强，降息、 降准可期；面前中央政府具备填塞的加杠杆空间，且计谋想路也已转向强调“超惯例”逆周期政 策，化债计谋鼓吹改善方位政府现款流及将来预期，表内财政、货币和谐、信贷配套共同发力预 计中本性形下推动基建情切走强，力度揣测同样前置；铺张计谋亦然将来计谋重心发力标的，资 产价钱及收入端角落好转，以旧换新计谋进一步加码，基本面和计谋将共同撑持铺张从面前的低 位水平有所回暖；房地产市集面前初步开启库存主动去化，房价预期角落好转有望撑持销售增速 筑底回升，但房企资金流垂危、推广意愿疲软的特征未改，仍将制约开施工规复力度，口头地产 投资可能仅磨底；制造业供需矛盾下，投资端仍需开垦更新与尺度普及带来托底效果；出口全年 靠近的高基数压力愈发加大，但抢出口有望在上半年提振，使其复古高位，下半年在关税冲击下下 行压力揣测加重。   本基金将以加强流动性治理为主要原则，稳健操作，严控风险，密切缓和种种资产价钱的走 势，把抓市集配置契机，兼顾安全性和流动性的同期力图提高组合全体收益。   本说明期内，本基金治理东说念主对峙一切从范例运作、谨慎风险、保护基金份额持有东说念主利益启航， 严格驯服国度相干法律法例和行业监管法令，在进一步梳理完善里面收敛轨制和业务经由的同期， 确保各项法例和治理轨制的落实。公司法律合规监察部按照礼貌的权限和程序，通过合规评审、 合规检视等各项合规治理措施以及实时监控、如期查验、专项查验等方法，对基金的投资运作、 基金销售、基金运营、客户工作和信息表现等进行了重心监控与稽核，发现问题实时提议改进建 议，并督促相干部门进行整改，同期如期向董事会和公司治理层出具监察稽核说明。公司醉心对 职工的合规培训，开展了屡次培训行为，加强对职工步履的治理，增强职工合规意志。公司还通 过网站等多种步地进行了投资者西宾使命。说明期内，本基金治理东说念主所治理的基金运作正当合规， 基金合同得到严格履行，灵验保障了基金份额持有东说念主利益。本基金治理东说念主将络续以风险收敛为核 心，提高监察稽核使命的科学性和灵验性，切实保障基金安全、合规运作。                       第 15页 共 63页                                    祥瑞金管家货币 2024 年年度说明    本基金治理东说念主按照企业管帐准则、中国证监会相干礼貌、中国证券投资基金业协会相干指引 和基金合同对于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值。本基金托管东说念主根据法律法例要 求履行估值及净值规划的复核牵累。    本基金治理东说念主设有估值委员会，由研究中心及投资治理部门、运营部、风险治理室及法律合 规监察部相干东说念主员组成。估值委员会负责公司基金估值计谋、程序及方法的制定和更动，负责定 期审议公司估值计谋、程序及方法的科学合感性，保证基金估值的公正、合理。估值委员会的相 关东说念主员均具有一定年限的专科从业熏陶，具有邃密的专科智力，并能在相干使命中保持平安性。    基金治理东说念主改动估值手艺，导致基金资产净值发生紧要变化的，对所采取的相干估值手艺、 假定及输入值的顺应性接头管帐师事务所的专科主见。    本说明期内，参与估值经由各方之间无紧要利益突破。    本基金治理东说念主已与第三方订价工作机构签署工作合同，由其按约定提供相干参考数据。    罢职本基金基金合同的礼貌，本基金逐日将基金净收益分派给基金份额持有东说念主，并按照当然 日结转至基金份额持有东说念主的基金账户。本说明期内应分派收益 151，931，947.39 元，骨子分派收益    本基金本说明期内未出现趋奉 20 个使命日基金份额持有东说念主数低于 200 东说念主、基金资产净值低于                     §5 托管东说念主说明    本说明期，祥瑞银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格驯服了《证券投资基金法》、 基金合同、托管合同和其他相干礼貌，不存在损伤基金份额持有东说念主利益的步履，完全尽责尽责地 履行了基金托管东说念主应尽的义务。    本说明期，本托管东说念主按照国度相干礼貌、基金合同、托管合同和其他相干礼貌，对本基金的 基金资产净值规划、基金用度开支等方面进行了讲求的复核，对本基金的投资运作方面进行了监 督，未发现基金治理东说念主有损伤基金份额持有东说念主利益的步履。    本说明期，本托管东说念主复核的财务方针、净值阐述、利润分派情况、财务管帐说明、投资组合                      第 16页 共 63页                                     祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 说明等内容着实、准确、竣工。                      §6 审计说明 财务报表是否经过审计       是 审计主见类型           尺度无保寄望见 审计说明编号           安永华明（2025）审字第 70039114_H16 号 审计说明标题           审计说明 审计说明收件东说念主          祥瑞金管家货币市集基金全体基金份额持有东说念主                  咱们审计了祥瑞金管家货币市集基金的财务报表，包括 2024                  年 12 月 31 日的资产欠债表，2024 年度的利润表、净资产变                  动表以及相干财务报表附注。 审计主见             咱们觉得，后附的祥瑞金管家货币市集基金的财务报表在所                  有紧要方面按照企业管帐准则的礼貌编制，公允反应了祥瑞                  金管家货币市集基金 2024 年 12 月 31 日的财务气象以及 2024                  年度的计议恶果和净资产变动情况。                  咱们按照中国注册管帐师审计准则的礼貌施行了审计使命。                  审计说明的“注册管帐师对财务报表审计的牵累”部分进一                  步发达了咱们在这些准则下的牵累。按照中国注册管帐师职 形成审计主见的基础                  业说念德守则，咱们平安于祥瑞金管家货币市集基金，并履行                  了奇迹说念德方面的其他牵累。咱们笃信，咱们获取的审计证                  据是充分、顺应的，为发表审计主见提供了基础。 强调事项             - 其他事项             -                  祥瑞金管家货币市集基金治理层对其他信息负责。其他信息                  包括年度说明中涵盖的信息，但不包括财务报表和咱们的审                  计说明。                  咱们对财务报表发表的审计主见不涵盖其他信息，咱们也不                  对其他信息发表任何步地的鉴证论断。 其他信息             汇集咱们对财务报表的审计，咱们的牵累是阅读其他信息，                  在此过程中，磋议其他信息是否与财务报表或咱们在审计过                  程中了解到的情况存在紧要不一致或者似乎存在紧要错报。                  基于咱们已施行的使命，淌若咱们详情其他信息存在紧要错                  报，咱们应当说明该事实。在这方面，咱们无任何事项需要                  说明。                  治理层负责按照企业管帐准则的礼貌编制财务报表，使其实                  现公允反应，并设想、施行和提神必要的里面收敛，以使财                  务报表不存在由于作弊或演叨导致的紧要错报。 治理层和治理层对财务报表的责                  在编制财务报表时，治理层负责评估祥瑞金管家货币市集基 任                  金的持续计议智力，表现与持续计议相干的事项（如适用），                  并利用持续计议假定，除非策动进行计帐、断绝运营或别无                  其他试验的采纳。                      第 17页 共 63页                                             祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                          治理层负责监督祥瑞金管家货币市集基金的财务说明过程。                          咱们的主见是对财务报表全体是否不存在由于作弊或演叨导                          致的紧要错报获取合理保证，并出具包含审计主见的审计报                          告。合理保证是高水平的保证，但并不可保证按照审计准则                          施行的审计在某一紧要错报存在时总能发现。错报可能由于                          作弊或演叨导致，淌若合理预期错报单独或汇总起来可能影                          响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则频繁认                          为错报是紧要的。                          在按照审计准则施行审计使命的过程中，咱们利用奇迹判断，                          并保持奇迹怀疑。同期，咱们也施行以下使命：                          （1）识别和评估由于作弊或演叨导致的财务报表紧要错报风                          险，设想和实施审计程序以应付这些风险，并获取充分、适                          当的审计把柄，看成发表审计主见的基础。由于作弊可能涉                          及串同、伪造、挑升遗漏、演叨述说或凌驾于里面收敛之上，                          未能发现由于作弊导致的紧要错报的风险高于未能发现由于                          演叨导致的紧要错报的风险。                          （2）了解与审计相干的里面收敛，以设想顺应的审计程序， 注册管帐师对财务报表审计的责                          但目的并非对里面收敛的灵验性发表主见。 任                          （3）评价治理层选用管帐计谋的顺应性和作出管帐预想及相                          关表现的合感性。                          （4）对治理层使用持续计议假定的顺应性得出论断。同期，                          根据获取的审计把柄，就可能导致对祥瑞金管家货币市集基                          金持续计议智力产生紧要疑虑的事项或情况是否存在紧要不                          详情味得出论断。淌若咱们得出论断觉得存在紧要概略情味，                          审计准则要求咱们在审计说明中提请报表使用者矜重财务报                          表中的相干表现；淌若表现不充分，咱们应当发表非无保留                          主见。咱们的论断基于收敛审计说明日可取得的信息。但是，                          将来的事项或情况可能导致祥瑞金管家货币市集基金不可持                          续计议。                          （5）评价财务报表的总体列报（包括表现）、结构和内容，                          并评价财务报表是否公允反应相干交易和事项。                          咱们与治理层就策动的审计领域、期间安排和紧要审计发现                          等事项进行疏浚，包括疏浚咱们在审计中识别出的值得缓和                          的里面收敛劣势。 管帐师事务所的称呼                安永华明管帐师事务所（特殊肤浅合伙） 注册管帐师的姓名                 吴翠蓉                黄拥璇 管帐师事务所的地址                北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 审计说明日历                   2025 年 03 月 24 日                          §7 年度财务报表 管帐主体：祥瑞金管家货币市集基金 说明截止日：2024 年 12 月 31 日                            第 18页 共 63页                                           祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                                                    单元：东说念主民币元                               本期末                   上年度末         资 产   附注号 资 产： 货币资金          7.4.7.1      3，275，565，995.56       2，781，321，322.14 结算备付金                            4，039，465.13        75，050，334.77 存出保证金                               45，062.73                      - 交易性金融资产       7.4.7.2      8，692，595，378.00       2，623，559，509.69 其中：股票投资                                     -                      -    基金投资                                     -                      -    债券投资                    8，692，595，378.00       2，623，559，509.69    资产辅助证券投资                                 -                      -    贵金属投资                                    -                      -    其他投资                                     -                      - 养殖金融资产        7.4.7.3                       -                      - 买入返售金融资产      7.4.7.4      3，992，892，920.09       1，274，054，785.99 债权投资          7.4.7.5                       -                      - 其中：债券投资                                     -                      -    资产辅助证券投资                                 -                      -    其他投资                                     -                      - 其他债权投资        7.4.7.6                       -                      - 其他权益用具投资      7.4.7.7                       -                      - 应收计帐款                             128，052.61             37，643.84 应收股利                                        -                      - 应收申购款                           73，066，617.65       132，736，458.81 递延所得税资产                                     -                      - 其他资产          7.4.7.8                       -                      - 资产所有                      16，038，333，491.77       6，886，760，055.24                               本期末                   上年度末    欠债和净资产     附注号 负 债： 短期借债                                        -                      - 交易性金融欠债                                     -                      - 养殖金融欠债        7.4.7.3                       -                      - 卖出回购金融资产款                  1，181，171，150.94         422，078，024.76 应付计帐款                           19，989，600.66                      - 应付赎回款                                       -                      - 应付治理东说念主酬谢                          1，984，865.67         1，166，204.66 应付托管费                             496，216.41            291，551.16 应付销售工作费                           468，419.23            372，069.15 应付投资照应人费                                     -                      - 应交税费                                62，471.50             8，684.15 应付利润                              605，433.47            444，857.06                   第 19页 共 63页                                                        祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 递延所得税欠债                                                    -                        - 其他欠债                       7.4.7.9              211，792.66                 217，520.77 欠债所有                                      1，204，989，950.54             424，578，911.71 净资产： 实收基金                       7.4.7.10      14，833，343，541.23           6，462，181，143.53 未分派利润                      7.4.7.12                        -                        - 净资产所有                                    14，833，343，541.23           6，462，181，143.53 欠债和净资产所有                                 16，038，333，491.77           6，886，760，055.24 注： 说明截止日 2024 年 12 月 31 日，基金份额总额 14，833，343，541.23 份，其中，下属 A 类基 金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 7，370，447，371.89 份；下属 C 类基金份额净值 1.0000 元， 基 金 份 额 总 额 749，017，752.18 份 ； 下 属 D 类 基 金 份 额 净 值 1.0000 元 ， 基 金 份 额 总 额 管帐主体：祥瑞金管家货币市集基金 本说明期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                       单元：东说念主民币元                                             本期                      上年度可比期间         项 目            附注号        2024 年 1 月 1 日至 2024 年       2023 年 1 月 1 日至 2023 年 一、营业总收入                                   185，032，458.15               198，363，742.09 其中：进款利息收入             7.4.7.13             62，159，233.46                58，765，816.40       债券利息收入                                           -                            -    资产辅助证券利                                                        -                            - 息收入    买入返售金融资 产收入       其他利息收入                                           -                            - 填列） 其中：股票投资收益             7.4.7.14                         -                            -       基金投资收益                                           -                            -       债券投资收益          7.4.7.15             92，284，774.56                77，712，974.98    资产辅助证券投 资收益       贵金属投资收益         7.4.7.17                         -                            -       养殖用具收益          7.4.7.18                         -                            -       股利收益            7.4.7.19                         -                            -       其他投资收益                                           -                            - （损失以“-”号填列）                                  第 20页 共 63页                                                              祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                                                              -                       - 号填列） 号填列） 减：二、营业总支拨                                    33，100，510.76               30，600，286.40 其中：暂估治理东说念主酬谢                                                   -                       - 其中：卖出回购金融资 产支拨 三、利润总额（亏蚀总 额以“-”号填列） 减：所得税用度                                                      -                       - 四、净利润（净亏蚀以 “-”号填列） 五、其他轮廓收益的税                                                              -                       - 后净额 六、轮廓收益总额                                    151，931，947.39              167，763，455.69 管帐主体：祥瑞金管家货币市集基金 本说明期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                        单元：东说念主民币元                                                本期      名堂                          2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                  实收基金             其他轮廓收益               未分派利润             净资产所有 一、上期期末净        6，462，181，143.                                          6，462，181，143.5                                                 -                  - 资产                        53                                                         3 二、本期期初净        6，462，181，143.                                          6，462，181，143.5                                                 -                  - 资产                        53                                                         3 三、本期增减变 8，371，162，397.                                                 8，371，162，397.7 动额（减少以“-”                                       -                  - 号填列）                70                                                               0 （一）、轮廓收益                             -                   -     151，931，947.39    151，931，947.39 总额                                   第 21页 共 63页                                                        祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 （二）、本期基金 份额交易产生的      8，371，162，397.                                       8，371，162，397.7 净资产变动数                                       -                - （净资产减少以                 70                                                      0 “-”号填列） 其中：1.基金申     50，659，996，642                                       50，659，996，642.                                              -                - 购款                     .37                                                     37                                              -                - 回款                    4.67                                                   .67 （三）、本期向基 金份额持有东说念主分 配利润产生的净                                          -151，931，947.3                           -                  -                    -151，931，947.39 资产变动（净资                                                       9 产减少以“-”号 填列） 四、本期期末净      14，833，343，541                                       14，833，343，541.                                              -                - 资产                     .23                                                     23                                         上年度可比期间      名堂                       2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日                实收基金            其他轮廓收益             未分派利润             净资产所有 一、上期期末净      10，529，057，092                                       10，529，057，092.                                              -                - 资产                     .37                                                     37 二、本期期初净      10，529，057，092                                       10，529，057，092.                                              -                - 资产                     .37                                                     37 三、本期增减变 -4，066，875，948                                            -4，066，875，948. 动额（减少以“-”                                    -                - 号填列）               .84                                                         84 （一）、轮廓收益                           -                  -   167，763，455.69    167，763，455.69 总额 （二）、本期基金 份额交易产生的      -4，066，875，948                                       -4，066，875，948. 净资产变动数                                       -                - （净资产减少以                .84                                                     84 “-”号填列） 其中：1.基金申     29，932，139，308                                       29，932，139，308.                                              -                - 购款                     .64                                                     64              -33，999，015，25                  -                -   -33，999，015，257 回款                                第 22页 共 63页                                                         祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 （三）、本期向基 金份额持有东说念主分 配利润产生的净                                           -167，763，455.6                            -                  -                    -167，763，455.69 资产变动（净资                                                        9 产减少以“-”号 填列） 四、本期期末净       6，462，181，143.                                       6，462，181，143.5                                               -                - 资产                       53                                                      3 报表附注为财务报表的组成部分。 本说明 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责东说念主签署：         罗春风                        林婉文                             张南南       基金治理东说念主负责东说念主                 主宰管帐使命负责东说念主                     管帐机构负责东说念主      祥瑞金管家货币市集基金（原名为祥瑞大华金管家货币市集基金，以下简称“本基金”）经中 国证券监督治理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可20162152 号《对于准予祥瑞大华 金管家货币市集基金注册的批复》准予注册，由祥瑞基金治理有限公司（原祥瑞大华基金治理有 限公司，已于 2018 年 10 月 25 日办理完成工商变更登记）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 和《祥瑞大华金管家货币市集基金基金合同》负责公开召募。本基金为契约型怒放式，存续期限 不定，初度确立召募不包括认购资金利息共召募东说念主民币 1，486，372，865.79 元，业经普华永说念中天 管帐师事务所（特殊肤浅合伙）普华永说念中天验字（2016）第 1598 号验资说明给予考证。经向中 国证监会备案，       《祥瑞大华金管家货币市集基金基金合同》于 2016 年 12 月 7 日老成见效，基金合 同见效日的基金份额总额为 1，486，415，142.41 份基金份额，其中认购资金利息折合 42，276.62 份基金份额。本基金的基金治理东说念主为祥瑞基金治理有限公司，基金托管东说念主为祥瑞银行股份有限公 司。      根据《对于祥瑞基金治理有限公司旗下基金改名事宜的公告》，祥瑞大华金管家货币市集基金 于 2018 年 11 月 30 日起改名为祥瑞金管家货币市集基金。      根据《祥瑞金管家货币市集基金基金合同》和《祥瑞基金治理有限公司对于祥瑞金管家货币 市集基金增设 C 类份额等相劳动项的公告》，经与基金托管东说念主协商一致，并报中国证监会备案，基 金治理东说念主祥瑞基金治理有限公司决定自 2019 年 7 月 29 日起对本基金在现存份额的基础上增设 C                                 第 23页 共 63页                                      祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 类基金份额，原基金份额转为 A 类基金份额。根据《祥瑞金管家货币市集基金基金合同》和《关 于祥瑞金管家货币市集基金增设 D 类基金份额并修改基金合同和托管合同的公告》，经与基金托管 东说念主协商一致，并报中国证监会备案，基金治理东说念主祥瑞基金治理有限公司决定自 2024 年 9 月 25 日 起对本基金在现存份额的基础上增设 D 类基金份额，原 A 类基金份额和 C 类基金份额保持不变。 三类基金份额分别竖立代码，收取不同的销售工作费，并分别公布每万份基金净收益和七日年化 收益率。   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》和《祥瑞金管家货币市集基金基金合同》的相干规 定，本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融用具，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、非金融企业债务融资用具、资产辅助证券，中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有良 好流动性的货币市集用具。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履 行顺应程序后，不错将其纳入投资领域。   本基金的功绩相比基准为：同期七天奉告进款利率（税后）。   本财务报表系按照财政部颁布的《企业管帐准则——基本准则》以过火后颁布及更动的具体 管帐准则、说明注解以及《资产治理家具相干管帐处理礼貌》和其他相干礼貌（统称“企业管帐准则”） 编制，同期，在信息表现和估值方面，也参考了中国证监会颁布的《中国证券监督治理委员会关 于证券投资基金估值业务的指挥主见》、《公开召募证券投资基金信息表现治理办法》、《证券投资 基金信息表现内容与步地准则》第 2 号《年度说明的内容与步地》、《证券投资基金信息表现编报 法令》第 3 号《管帐报表附注的编制及表现》、《证券投资基金信息表现编报法令》第 5 号《货币 市集基金信息表现特地礼貌》、              《证券投资基金信息表现 XBRL 模板第 3 号》 以及中国证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他相干礼貌。   本财务报表以本基金持续计议为基础列报。   本财务报表稳妥企业管帐准则的要求，着实、竣工地反应了本基金于 2024 年 12 月 31 日的财 务气象以及 2024 年度的计议恶果和净资产变动情况。   本基金管帐年度采取公积年度，即每年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。                       第 24页 共 63页                                   祥瑞金管家货币 2024 年年度说明   本基金记账本位币和编制本财务报表所采取的货币均为东说念主民币。除有特地说明外，均以东说念主民 币元为单元暗示。   金融用具是指形成本基金的金融资产（或欠债），并形成其他单元的金融欠债（或资产）或权 益用具的合同。   （1）金融资产分类   本基金的金融资产于运行阐述时根据治理金融资产的业务模式和金融资产的合同现款流量特 征分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余成本计量的金融资产；   （2）金融欠债分类   本基金的金融欠债于运行阐述时刻类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债、 以摊余成本计量的金融欠债。   本基金于成为金融用具合同的一方时阐述一项金融资产或金融欠债。   分裂为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融欠债，以及不看成灵验套期 用具的养殖用具，按照取得时的公允价值看成运行阐述金额，相干的交易用度在发生时计入当期 损益。   分裂为以摊余成本计量的金融资产和金融欠债，按照取得时的公允价值看成运行阐述金额， 相干交易用度计入其运行阐述金额。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，采取公允价值进行后续计量，系数 公允价值变动计入当期损益。   对于以摊余成本计量的金融资产，采取骨子利率法阐述利息收入，其断绝阐述、修改或减值 产生的利得或损失，均计入当期损益。   本基金以预期信用损失为基础，对以摊余成本计量的金融资产进行减值处理并阐述损失准备。 对于不含紧要融资因素的应收款项，本基金利用简化计量方法，按照终点于系数这个词存续期内的预期 信用损失金额计量损失准备。除上述采取简化计量方法除外的金融资产，本基金在每个估值日评 估其信用风险自运行阐述后是否也曾显耀加多，淌若信用风险自运行阐述后未显耀加多，处于第 一阶段，本基金按照终点于将来 12 个月内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和 骨子利率规划利息收入；淌若信用风险自运行阐述后已显耀加多但尚未发生信用减值的，处于第 二阶段，本基金按照终点于系数这个词存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和                     第 25页 共 63页                                  祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 骨子利率规划利息收入；淌若运行阐述后发生信用减值的，处于第三阶段，本基金按照终点于整 个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照摊余成本和骨子利率规划利息收入。   本基金在每个估值日评估相干金融用具的信用风险自运行阐述后是否已显耀加多。本基金以 单项金融用具或者具有相似信用风险特征的金融用具组合为基础，通过相比金融用具在估值日发 生负约的风险与在运行阐述日发生负约的风险，以详情金融用具揣测存续期内发生负约风险的变 化情况。   本基金计量金融用具预期信用损失的方法反应的因素包括：通过评价一系列可能的闭幕而确 定的无偏概率加权平均金额、货币期间价值，以及在估值日毋庸付出不必要的额外成本或努力即 可取得的相干往日事项、当前气象以及将来经济气象预测的合理且有依据的信息。   当对金融资产预期将来现款流量具有不利影响的一项或多项事件发生时，该金融资产成为已 发生信用减值的金融资产。   当本基金不再合理预期大致一说念或部分收回金融资产合同现款流量时，本基金径直减记该金 融资产的账面余额。   当收取该金融资产现款流量的合同权柄断绝，或该收取金融资产现款流量的权柄已周折，且 稳妥金融资产周折的断绝阐述条件的，金融资产将断绝阐述。   本基金已将金融资产系数权上险些系数的风险和酬谢周折给转入方的，断绝阐述该金融资产； 保留了金融资产系数权上险些系数的风险和酬谢的，无间绝阐述该金融资产；本基金既莫得周折 也莫得保留金融资产系数权上险些系数的风险和酬谢的，分别下列情况处理：罢休了对该金融资 产收敛的，断绝阐述该金融资产并阐述产生的资产和欠债；未罢休对该金融资产收敛的，按照其 络续涉入所周折金融资产的程度阐述相干金融资产，并相应阐述相干欠债。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债（含交易性金融欠债和养殖金融负 债），按照公允价值进行后续计量，系数公允价值变动均计入当期损益。对于以摊余成本计量的金 融欠债，采取骨子利率法，按照摊余成本进行后续计量。淌若金融欠债的牵累已履行、废弃或届 满，则对金融欠债进行断绝阐述。   公允价值，是指市集参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者周折一 项欠债所需支付的价钱。以公允价值计量或表现的资产和欠债，根据对公允价值计量全体而言具 有要紧意旨的最低眉目输入值，详情所属的公允价值眉目：第一眉目输入值，在计量日大致取得 的相似资产或欠债在活跃市集上未经调理的报价；第二眉目输入值，除第一眉目输入值皮毛干资 产或欠债径直或障碍可不雅察的输入值；第三眉目输入值，相干资产或欠债的不可不雅察输入值。                    第 26页 共 63页                                       祥瑞金管家货币 2024 年年度说明   本基金采取影子订价和偏离度收敛详情金融资产的公允价值，即按骨子利率法规划金融资产 的账面价值，同期为了幸免按骨子利率法规划的净资产与按其他可参考公允价值方针规划的净资 产发生紧要偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不公正的闭幕，基金治理东说念主于每一估 值日，采取其他可参考公允价值方针，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子订价”。当 按骨子利率法规划详情的净资产与影子订价详情的净资产产生紧要偏离，基金治理东说念主应根据相干 法律法例采取相应措施，使净资产更能公允地反应基金资产价值。   如有可信把柄标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金治理东说念主可根据具体 情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的方法估值；   如有新增事项，按国度最新礼貌估值。   当本基金具有抵销已阐述金融资产和金融欠债的法定权柄，且该种法定权柄面前是可施行的， 同期本基金策动以净额结算或同期变现该金融资产和了债该金融欠债时，金融资产和金融欠债以 相互抵销后的金额在资产欠债表内列示。除此除外，金融资产和金融欠债在资产欠债表内分别列 示，不予相互抵销。   实收基金为对外刊行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基金变动分 别于基金申购阐述日及基金赎回阐述日阐述。上述申购和赎回分别包括基金周折所引起的转入基 金的实收基金加多和转出基金的实收基金减少。   （1）进款利息收入按进款的本金与适用的骨子利率逐日计提的金额入账。若提前支取如期存 款，按合同礼貌的利率及持有期重新规划进款利息收入，并根据提前支取所骨子收到的利息收入 与账面已阐述的利息收入的差额阐述利息损失，列入利息收入减项，进款利息收入以净额列示。 另外，根据中国证监会令第 120 号《货币市集基金监督治理办法》的礼貌，淌若出现因提前支取 而导致的利息损失的情形，基金治理东说念主应当使用风险准备金给予弥补，风险准备金不及的，应当 使用固有资金给予弥补；   （2）债券投资和资产辅助证券投资按骨子利率法规划的利息扣除在适用情况下的相干税费后 的净额计入投资收益，在债券投资和资产辅助证券投资的骨子持有期内逐日计提；处置债券投资 和资产辅助证券投资的投资收益于成交日阐述，并按成交金额与其账面价值的差额入账。   （3）买入返售金融资产收入，按骨子利率法阐述利息收入，在回购期内逐日计提。   （4）其他收入在经济利益很可能流入从而导致资产加多或者欠债减少、且经济利益的流入额                         第 27页 共 63页                                     祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 大致可靠计量时阐述。      本基金的治理东说念主酬谢和托管费等用度按照权责发生制原则，在本基金罗致相干工作的期间计 入当期损益。      以摊余成本计量的金融欠债在持有期间阐述的利息支拨按骨子利率法规划，骨子利率法与直 线法各别较小的则按直线法规划。      （1）本基金褪色类别内的每份基金份额享有同瓜分派权；      （2）本基金收益分派方式为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）     “逐日分派、按日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以种种基金份额的每万份基金 已收场收益为基准，为投资东说念主逐日规划当日收益并分派，逐日结转。投资东说念主当日收益分派的规划 保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分派，直到 分完为止；   （4）本基金根据逐日收益情况，将当日收益一说念分派，若当日已收场收益大于零时，为投资 东说念主记正收益；若当日已收场收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已收场收益就是零时，当 日投资东说念主不记收益；   （5）本基金逐日进行收益规划并分派时，逐日累计收益支付方式只采取红利再投资（即红利 转基金份额）方式，投资东说念主可通过赎回基金份额取得现款收益；若投资东说念主在当日收益支付时，其 累计收益为适值，则为投资东说念主加多相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东说念主基金份额。 若投资东说念主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣 除；   （6）当日申购的基金份额自下一个使命日起，享有基金的收益分派权益；当日赎回的基金份 额自下一个使命日起，不享有基金的收益分派权益；      （7）法律法例或监管机构另有礼貌的从其礼貌。      计议分部是指本基金内同期昂扬下列条件的组成部分：      （1）该组成部分大致在日常行为中产生收入、发生用度；      （2）大致如期评价该组成部分的计议恶果，以决定向其配置资源、评价其功绩；      （3）大致取得该组成部分的财务气象、计议恶果和现款流量等相干管帐信息。      淌若两个或多个计议分部具有相似的经济特征，况且昂扬一定条件的，则合并为一个计议分                      第 28页 共 63页                                      祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 部。    本基金面前以一个计议分部运作，不需要进行分部说明的表现。      本基金本说明期无其他需要说明的要紧管帐计谋和管帐预想。      本基金本说明期无需要说明的管帐计谋变更。      本基金本说明期无需要说明的管帐预想变更。      本基金本说明期无紧要管帐过失的内容和更正金额。      （1）升值税及附加      根据财政部、国度税务总局财税201636 号文《对于全面推开营业税改征升值税试点的奉告》 的礼貌，经国务院批准，自 2016 年 5 月 1 日起在寰宇领域内全面推开营业税改征升值税试点，金 融业纳入试点领域，由交纳营业税改为交纳升值税。对质券投资基金（阻滞式证券投资基金，开 放式证券投资基金）治理东说念主利用基金买卖股票、债券的转让收入免征升值税；国债、方位政府债 利息收入以及金融同行交游利息收入免征升值税；进款利息收入不征收升值税。      根据财政部、国度税务总局财税201646 号文《对于进一步明确全面推开营改增试点金融业 相干计谋的奉告》的礼貌，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有计谋性金融债券 取得的利息收入属于金融同行交游利息收入。      根据财政部、国度税务总局财税201670 号文《对于金融机构同行交游等升值税计谋的补充 奉告》的礼貌，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同行进款、同行存单以及持有金 融债券取得的利息收入属于金融同行交游利息收入。      根据财政部、国度税务总局财税2016140 号文《对于明确金融   房地产开发   西宾辅助服 务等升值税计谋的奉告》的礼貌，本基金运营过程中发生的升值税应税步履，以本基金的基金管 理东说念主为升值税征税东说念主。      根据财政部、国度税务总局财税201756 号文《对于资管家具升值税相干问题的奉告》的规 定，证券投资基金的基金治理东说念主运营证券投资基金过程中发生的升值税应税步履，暂适用粗拙计 税方法，按照 3%的征收率交纳升值税。对质券投资基金在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的 升值税应税步履，未交纳升值税的，不再交纳；已交纳升值税的，已征税额从证券投资基金的基                        第 29页 共 63页                                            祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 金治理东说念主以后月份的升值税应征税额中抵减。升值税应税步履的销售额根据财政部、国度税务总 局财税201790 号文《对于租入固定资产进项税额抵扣等升值税计谋的奉告》的礼貌详情。   升值税附加税包括城市提神建设税、西宾费附加和方位西宾附加，以骨子交纳的升值税税额 为计税依据，分别按 7%、3%和 2%的比例交纳城市提神建设税、西宾费附加和方位西宾附加。   （2）企业所得税   根据财政部、国度税务总局财税200478 号文《对于证券投资基金税收计谋的奉告》的礼貌， 自 2004 年 1 月 1 日起，对质券投资基金（阻滞式证券投资基金，怒放式证券投资基金）治理东说念主运 用基金买卖股票、债券的差价收入，络续免征企业所得税。   根据财政部、国度税务总局财税20081 号文《对于企业所得税多少优惠计谋的奉告》的规 定，对质券投资基金从证券市鸠合取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、 红利收入，债券的利息收入过火他收入，暂不征收企业所得税。   （3）个东说念主所得税   根据财政部、国度税务总局财税2008132 号文《财政部、国度税务总局对于储蓄进款利息 所得相干个东说念主所得税计谋的奉告》的礼貌，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄进款利息所得暂免征 收个东说念主所得税。                                                     单元：东说念主民币元                        本期末                       上年度末        名堂 活期进款                      301，359，496.02               5，610，316.75 就是：本金                     301，216，181.14               5，609，019.98   加：应计利息                      143，314.88                   1，296.77   减：坏账准备                              -                           - 如期进款                    2，974，206，499.54           2，775，711，005.39 就是：本金                   2，970，000，000.00           2，768，000，000.00   加：应计利息                    4，206，499.54               7，711，005.39   减：坏账准备                              -                           - 其中：进款期限 1 个月以 内   进款期限 1-3 个月             200，378，000.00             702，093，777.40   进款期限 3 个月以上           1，523，110，999.53           2，073，617，227.99 其他进款                                  -                           - 就是：本金                                 -                           -   加：应计利息                              -                           -   减：坏账准备                              -                           -                      第 30页 共 63页                                                        祥瑞金管家货币 2024 年年度说明        所有                       3，275，565，995.56               2，781，321，322.14                                                                单元：东说念主民币元                                           本期末      名堂              按骨子利率规划的                 影子订价                偏离金额           偏离度                账面价值                                                      （%）      交易所市集    358，503，379.34         357，444，784.10      -1，058，595.24   -0.0071 债券   银行间市集   8，334，091，998.66      8，342，155，326.22       8，063，327.56   0.0544        所有    8，692，595，378.00      8，699，600，110.32       7，004，732.32   0.0472   资产辅助证券                    -                      -                 -        -      所有      8，692，595，378.00      8，699，600，110.32       7，004，732.32   0.0472                                          上年度末      名堂              按骨子利率规划的                 影子订价                偏离金额           偏离度                账面价值                                                      （%）      交易所市集                  -                      -                 -        - 债券   银行间市集   2，623，559，509.69      2，625，288，530.13       1，729，020.44   0.0268        所有    2，623，559，509.69      2，625，288，530.13       1，729，020.44   0.0268   资产辅助证券                    -                      -                 -        -      所有      2，623，559，509.69      2，625，288，530.13       1，729，020.44   0.0268 注：本基金本说明期末及上年度末均未持有养殖金融资产/欠债。 注：本基金本说明期末未持有期货合约。 注：本基金本说明期末未持有黄金养殖品。                                                                单元：东说念主民币元                                        本期末   名堂                              2024 年 12 月 31 日                   账面余额                               其中：买断式逆回购  交易所市集                 658，152，212.65                                         -  银行间市集               3，334，740，707.44                                         -   所有                 3，992，892，920.09                                         -                           第 31页 共 63页                                                   祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                                    上年度末    名堂                          2023 年 12 月 31 日                    账面余额                           其中：买断式逆回购  交易所市集                600，125，466.73                                      -  银行间市集                673，929，319.26                                      -    所有                1，274，054，785.99                                     - 注：本基金本说明期末及上年度末均未持有从买断式逆回购交易中取得的债券。    无。 注：本基金本说明期末及上年度末均无债权投资。 注：本基金本说明期末及上年度末均无债权投资。 注：本基金本说明期末及上年度末均无其他债权投资。 注：本基金本说明期末及上年度末均无其他债权投资。 注：本基金本说明期末及上年度末均无其他权益用具投资。 注：本基金本说明期末及上年度末均无其他权益用具投资。 注：本基金本说明期末及上年度末均未持有其他资产。                                                           单元：东说念主民币元                                 本期末                        上年度末          名堂 应付券商交易单元保证金                                   -                           - 应付赎回费                                         -                           -                           第 32页 共 63页                                                 祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 应付证券出借负约金                                   -                         - 应付交易用度                          132，492.66                   128，220.77 其中：交易所市集                                    -                         -     银行间市集                       132，492.66                   128，220.77 应付利息                                        -                         - 预提用度                               79，300.00                  89，300.00         所有                      211，792.66                   217，520.77                                                     金额单元：东说念主民币元                     祥瑞金管家货币 A                                      本期        名堂              2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                    基金份额（份）                           账面金额 上年度末                    5，990，411，013.92              5，990，411，013.92 本期申购                   36，280，742，941.37             36，280，742，941.37 本期赎回（以“-”号填列）         -34，900，706，583.40             -34，900，706，583.40 基金拆分/份额折算前                              -                            - 基金拆分/份额折算调理                             -                            - 本期申购                                    -                            - 本期赎回（以“-”号填列）                           -                            - 本期末                     7，370，447，371.89              7，370，447，371.89                     祥瑞金管家货币 C                                      本期        名堂              2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                    基金份额（份）                           账面金额 上年度末                      471，770，129.61                 471，770，129.61 本期申购                    2，804，514，094.47              2，804，514，094.47 本期赎回（以“-”号填列）          -2，527，266，471.90             -2，527，266，471.90 基金拆分/份额折算前                              -                            - 基金拆分/份额折算调理                             -                            - 本期申购                                    -                            - 本期赎回（以“-”号填列）                           -                            - 本期末                       749，017，752.18                 749，017，752.18                     祥瑞金管家货币 D                                    本期        名堂       2024 年 9 月 25 日（基金合同见效日）至 2024 年 12 月 31 日                    基金份额（份）                           账面金额 基金合同见效日                                 -                            - 本期申购                   11，574，739，606.53             11，574，739，606.53 本期赎回（以“-”号填列）          -4，860，861，189.37             -4，860，861，189.37 基金拆分/份额折算前                              -                            - 基金拆分/份额折算调理                             -                            - 本期申购                                    -                            -                      第 33页 共 63页                                                  祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 本期赎回（以“-”号填列）                                -                       - 本期末                           6，713，878，417.16         6，713，878，417.16 注：申购含红利再投、周折入份额，赎回含周折出份额。 注：本基金本说明期末及上年度末均无其他轮廓收益。                                                         单元：东说念主民币元                          祥瑞金管家货币 A       名堂          已收场部分                  未收场部分         未分派利润所有 上年度末                            -                  -                  - 本期期初                            -                  -                  - 本期利润               137，323，983.11                  -     137，323，983.11 本期基金份额交易产                                 -                  -                  - 生的变动数 其中：基金申购款                        -                  -                  -     基金赎回款                       -                  -                  - 本期已分派利润           -137，323，983.11                  -    -137，323，983.11 本期末                             -                  -                  -                          祥瑞金管家货币 C       名堂          已收场部分                  未收场部分         未分派利润所有 上年度末                            -                  -                  - 本期期初                            -                  -                  - 本期利润                7，407，905.16                   -       7，407，905.16 本期基金份额交易产                                 -                  -                  - 生的变动数 其中：基金申购款                        -                  -                  -     基金赎回款                       -                  -                  - 本期已分派利润             -7，407，905.16                  -      -7，407，905.16 本期末                             -                  -                  -                          祥瑞金管家货币 D       名堂          已收场部分                  未收场部分         未分派利润所有 基金合同见效日                         -                  -                  - 本期期初                            -                  -                  - 本期利润                7，200，059.12                   -       7，200，059.12 本期基金份额交易产                                 -                  -                  - 生的变动数 其中：基金申购款                        -                  -                  -     基金赎回款                       -                  -                  - 本期已分派利润             -7，200，059.12                  -      -7，200，059.12 本期末                             -                  -                  -                            第 34页 共 63页                                                     祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                                                               单元：东说念主民币元                                 本期                         上年度可比期间       名堂           2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31     2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                  日                           12 月 31 日 活期进款利息收入                             1，841，561.69                 353，232.43 如期进款利息收入                            59，861，301.68               57，353，375.43 其他进款利息收入                                          -                         - 结算备付金利息收入                               319，829.14               1，059，187.98 其他                                      136，540.95                      20.56 所有                                  62，159，233.46               58，765，816.40 注：本基金本说明期内及上年度可比期间无股票投资收益。                                                              单元：东说念主民币元                            本期                            上年度可比期间      名堂           2024年1月1日至2024年12月31              2023年1月1日至2023年12月31                             日                                日 债券投资收益——利 息收入 债券投资收益——买 卖债券（债转股及债 券到期兑付）差价收 入 债券投资收益——赎                                           -                                 - 回差价收入 债券投资收益——申                                           -                                 - 购差价收入      所有                       92，284，774.56                     77，712，974.98                                                              单元：东说念主民币元                             本期                             上年度可比期间        名堂          2024年1月1日至2024年12月31               2023年1月1日至2023年12月                              日                                31日 卖出债券（债转股及债 券到期兑付）成交总额 减：卖出债券（债转股 及债券到期兑付）成本                 11，114，698，178.83                17，372，837，657.82 总额 减：应计利息总额                       48，891，190.89                    32，314，703.69 减：交易用度                                        -                     -2，225.00                           第 35页 共 63页                                            祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 买卖债券差价收入                   1，859，458.13               1，192，147.17 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无债券赎回差价收入。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无债券申购差价收入。                                                    单元：东说念主民币元                         本期                     上年度可比期间      名堂         2024年1月1日至2024年12月        2023年1月1日至2023年12月31 资产辅助证券投资收益—                                     -                3，754，086.75 —利息收入 资产辅助证券投资收益— —买卖资产辅助证券差价                         -                   -6，242.44 收入 资产辅助证券投资收益—                                     -                           - —赎回差价收入 资产辅助证券投资收益—                                     -                           - —申购差价收入      所有                             -                3，747，844.31                                                    单元：东说念主民币元                         本期                      上年度可比期间      名堂         2024年1月1日至2024年12月         2023年1月1日至2023年12月 卖出资产辅助证券成交总                                      -              461，201，983.33 额 减：卖出资产辅助证券成                                      -              455，821，242.44 本总额 减：应计利息总额                             -                5，386，983.33 减：交易用度                               -                           - 资产辅助证券投资收益                           -                   -6，242.44 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无资产辅助证券投资收益。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无资产辅助证券投资收益。                       第 36页 共 63页                                                   祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无养殖用具收益——买卖权证差价收入。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无养殖用具收益——其他投资收益。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无股利收益。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均公允价值变动收益。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无其他收入。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无信用减值损失。                                                              单元：东说念主民币元                            本期                         上年度可比期间        名堂       2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12    2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31                           月 31 日                           日 审计用度                             70，000.00                         80，000.00 信息表现费                           120，000.00                        120，000.00 证券出借负约金                                  -                                 - 账户提神费                            36，000.00                         33，600.00 其他                                1，200.00                          1，500.00        所有                       227，200.00                        235，100.00                            第 37页 共 63页                                        祥瑞金管家货币 2024 年年度说明   收敛资产欠债表日，本基金无需作表现的紧要或有事项。   收敛本财务报表批准报出日，本基金无需作表现的资产欠债表日后事项。           关联方称呼                      与本基金的关系  祥瑞基金治理有限公司(“祥瑞基金”)       基金治理东说念主、注册登记机构、基金销售机构  祥瑞银行股份有限公司(“祥瑞银行”)       基金托管东说念主、基金销售机构  大华资产治理有限公司               基金治理东说念主的股东  三亚盈湾旅业有限公司               基金治理东说念主的股东  祥瑞信托有限牵累公司(“祥瑞信托”)       基金治理东说念主的股东  深圳祥瑞汇通投资治理有限公司(“祥瑞       基金治理东说念主的子公司  汇通”)  祥瑞证券股份有限公司(“祥瑞证券”)       基金治理东说念主的股东的子公司、基金销售机构  清廉证券股份有限公司(“清廉证券”)       基金销售机构、与基金治理东说念主受褪色最终控股公                           司收敛的公司  上海 陆金所基 金销售有 限公司(“陆基     基金销售机构、与基金治理东说念主受褪色最终控股公  金”)                      司收敛的公司  中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司(“祥瑞       基金销售机构、与基金治理东说念主受褪色最终控股公  东说念主寿”)                     司收敛的公司  中国祥瑞保障(集团)股份有限公司(“平      基金治理东说念主的最终控股母公司  安集团”) 注：下述关联交易均在正常业务领域内按一般买卖要求强项。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的股票交易。 注：本基金本说明期及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的债券交易。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的债券回购交易。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的权证交易。 注：本基金本说明期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。                        第 38页 共 63页                                                       祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                                                                   单元：东说念主民币元                                      本期                     上年度可比期间          名堂               2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12    2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                     月 31 日                    12 月 31 日 当期发生的基金应支付的治理费                        16，732，137.25                16，582，860.55 其中：应支付销售机构的客户提神 费 应支付基金治理东说念主的净治理费                         11，433，318.62                12，300，838.20 注：支付基金治理东说念主祥瑞基金的治理东说念主酬谢按前一日基金资产净值 0.20%的年费率计提，逐日累 计至每月月底，按月支付。其规划公式为：   日治理东说念主酬谢＝前一日基金资产净值×0.20%/当年天数。                                                                   单元：东说念主民币元                                     本期                     上年度可比期间          名堂              2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12    2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                   月 31 日                     12 月 31 日 当期发生的基金应支付的托管费                        4，183，034.27                 4，145，715.07 注：支付基金托管东说念主的托管费按前一日基金资产净值 0.05%的年费率计提，逐日累计至每月月底， 按月支付。其规划公式为：   日托管费＝前一日基金资产净值×0.05%/当年天数。                                                                   单元：东说念主民币元                                           本期 取得销售工作费的各                   2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日 关联方称呼                       当期发生的基金应支付的销售工作费               祥瑞金管家货币 A 祥瑞金管家货币 C 祥瑞金管家货币 D                           所有 清廉证券                    0.05               -                  -            0.05 陆基金                189，550.75      39，194.96                  -      228，745.71 祥瑞基金               574，919.55     909，200.58          13，557.27    1，497，677.40 祥瑞东说念主寿                4，426.24          180.91          24，096.23       28，703.38 祥瑞银行               674，189.58      65，038.21            574.03       739，801.82 祥瑞证券               238，000.59              -                  -      238，000.59 所有               1，681，086.76   1，013，614.66          38，227.53    2，732，928.95                             第 39页 共 63页                                                  祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                                   上年度可比期间 取得销售工作费的各                2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日   关联方称呼                  当期发生的基金应支付的销售工作费             祥瑞金管家货币 A 祥瑞金管家货币 C 祥瑞金管家货币 D                       所有 陆基金             258，945.07           282.59               -     259，227.66 祥瑞基金          1，319，460.85     854，730.07                 -   2，174，190.92 祥瑞东说念主寿             5，065.58            129.46               -       5，195.04 祥瑞银行            299，892.01     108，844.74                 -     408，736.75 祥瑞证券            267，963.62             0.01               -     267，963.63 所有            2，151，327.13     963，986.87                 -   3，115，314.00 注：支付基金销售机构的销售工作费按 A 类基金前一日基金资产净值 0.05%的年费率计提，逐日 累计至每月月底，按月支付给祥瑞基金治理有限公司，再由祥瑞基金治理有限公司规划并支付给 各基金销售机构。其规划公式为： A 类基金日销售工作费＝A 类基金前一日基金资产净值×0.05%/当年天数。 支付基金销售机构的销售工作费按 C 类基金前一日基金资产净值 0.25%的年费率计提，逐日累计 至每月月底，按月支付给祥瑞基金治理有限公司，再由祥瑞基金治理有限公司规划并支付给各基 金销售机构。其规划公式为： C 类基金日销售工作费＝C 类基金前一日基金资产净值×0.25%/当年天数。 支付基金销售机构的销售工作费按 D 类基金前一日基金资产净值 0.01%的年费率计提，逐日累计 至每月月底，按月支付给祥瑞基金治理有限公司，再由祥瑞基金治理有限公司规划并支付给各基 金销售机构。其规划公式为： D 类基金日销售工作费＝D 类基金前一日基金资产净值×0.01%/当年天数。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同行市集的债券(含回购)交易。                                                               份额单元：份                                                                  本期                       本期                     本期 名堂          2024 年 1 月 1 日至 2024 年     2024 年 1 月 1 日至                                                            金合同见效日）至                祥瑞金管家货币 A               祥瑞金管家货币 C           祥瑞金管家货币 D                          第 40页 共 63页                                                           祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 基金合同见效日 （ 2016 年 12 月 7 日）                      0.00                   -               - 持有的基金份额 说明期初持有的基金 份额 报 告期 间申 购 /买 入 总份额 说明期间因拆分变动 份额 减 ：报 告期 间 赎回 / 卖出总份额 说明期末持有的基金 份额 说明期末持有的基金 份额                                   1.4152%                   -               - 占基金总份额比例                           上年度可比期间                上年度可比期间                                                                    上年度可比期间 名堂                   2023 年 1 月 1 日至 2023 年     2023 年 1 月 1 日至                         祥瑞金管家货币 A               祥瑞金管家货币 C          祥瑞金管家货币 D 基金合同见效日 （ 2016 年 12 月 7 日）                         -                   -               - 持有的基金份额 说明期初持有的基金 份额 报 告期 间申 购 /买 入 总份额 说明期间因拆分变动                                            -                   -               - 份额 减 ：报 告期 间 赎回 / 卖出总份额 说明期末持有的基金 份额 说明期末持有的基金 份额                                   1.7091%                   -               - 占基金总份额比例 注：1、期间申购/买入总份额含红利再投份额。                                   第 41页 共 63页                                                              祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                                                                            份额单元：份                                     祥瑞金管家货币 A                            本期末                                   上年度末 关联方称呼                              持有的基金份额                               持有的基金份额                持有的                                       持有的                                   占基金总份额的比                              占基金总份额的比例               基金份额                                      基金份额                                      例（%）                                  （%） 祥瑞东说念主寿                 902.56               0.0000           885.84                0.0000                                                                            份额单元：份                                     祥瑞金管家货币 D                             本期末                                   上年度末  关联方名                                     持有的基金份额                              持有的基金份额    称               持有的                                  持有的                                    占基金总份额的比                             占基金总份额的比例                   基金份额                                  基金份额                                       例（%）                                 （%） 祥瑞东说念主寿       5，001，961，443.05               74.5018                   -                 - 祥瑞信托         201，741，726.01                3.0048                   -                 - 注：投资相干费率稳妥基金合同和招募说明书等法律文献的约定                                                                            单元：东说念主民币元                                本期                                                               上年度可比期间   关联方称呼                                                 2023年1月1日至2023年12月31日                                 日                      期末余额           当期利息收入              期末余额               当期利息收入 祥瑞银行-活期           301，359，496.02     1，841，561.69        5，610，316.75        353，232.43 注：本基金的银行进款由基金托管东说念主祥瑞银行复古，按银行同行进款利率计息。 注：本基金本说明期内及上年度可比期间均未在承销期内参与关联方承销的证券。   本基金本说明期及上年度可比期间均毋庸作说明的其他关联交易事项。                                                                            单元：东说念主民币元                                     祥瑞金管家货币 A 已按再投资步地转               径直通过应付              应付利润          本期利润分派合                                                                                备注   实收基金                赎回款转出金额              今年变动             计                                     祥瑞金管家货币 C 已按再投资步地转               径直通过应付              应付利润          本期利润分派合               备注                                      第 42页 共 63页                                                      祥瑞金管家货币 2024 年年度说明    实收基金            赎回款转出金额           今年变动             计                                祥瑞金管家货币 D 已按再投资步地转            径直通过应付           应付利润         本期利润分派合                                                                      备注   实收基金             赎回款转出金额           今年变动            计 注：本基金本期末无因认购新发/增发证券而于期末持有的指挥受限证券。 注：本基金本说明期末未持有暂时停牌等指挥受限股票。   收敛本说明期末 2024 年 12 月 31 日止，本基金从事银行间市集债券正回购交易形成的卖出回 购证券款余额 1，181，171，150.94 元，是以如下债券看成典质：                                                            金额单元：东说念主民币元  债券代码        债券称呼     回购到期日        期末估值单价        数目（张）         期末估值总额                CD073     日                CD148     日                CD189     日                CD115     日                CD153     日                CD404     日                CD269     日                CD150     日                CD215     日                CD184     日                CD152     日                                第 43页 共 63页                                                   祥瑞金管家货币 2024 年年度说明            CD097          日                           日                           日                           日                           日                           日                           日 所有                                             12，448，000 1，243，728，831.04   本基金本说明期末无从事交易所债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额。   本基金在日常计议行为中由金融用具产生的风险主要包括信用风险、流动性风险及市集风险。 本基金治理东说念主制定了计谋和程序来识别及分析这些风险，并设定顺应的风险名额及里面收敛经由， 通过可靠的治理及信息系统持续监控上述种种风险。   本基金治理东说念主罗致全面风险治理的理念，将风险治理融入业务中，建立了由风险治理委员会、 风险收敛委员会、看管长、风险治理部门以及各个业务部门组成的风险治理架构体系。各部门负 责东说念主为其所在部门风险治理的第一牵累东说念主，公司职工在其岗亭职责领域内承担相应风险治理牵累。 本基金治理东说念主确立风险治理部门，风险治理部门对公司的风险治理进行平安评估、监控、查验并 实时向治理层陈述。   信用风险是指基金在交易过程中因交易敌手未履行合约牵累，或者基金所投资证券的刊行东说念主 出现负约、拒却支付到期本息等导致基金资产损构怨收益变化的风险。   本基金的投资领域及投资比例稳妥相干法律法例的要求、相干监管机构的相干礼貌及本基金 的合同要求。本基金治理东说念主通过建立和完善里面信用评级体系和交易敌手库，对刊行东说念主及债券投 资进行里面评级，对交易敌手的资信气象进行充分评估、设定授信额度，以收敛可能出现的信用 风险。本基金的活期银行进款存放在具有托管阅历的银行；本基金存放如期进款前，均对交易对 手进行信用评估以收敛相应的信用风险，因而与银行进款相干的信用风险不紧要。本基金在交易                                 第 44页 共 63页                                    祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 所进行的交易均与中国证券登记结算有限牵累公司完成证券交收和款项计帐，因此负约风险发生 的可能性很小；本基金在银行间同行市集仅与达到本基金治理东说念主既定信用计谋尺度的交易敌手进 行交易，并对质券交割方式进行限定，以收敛相应的信用风险。   本基金治理东说念主还通过散布化投资以散布信用风险。本基金投资于一家公司刊行的证券市值不 进步基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金治理东说念主宰理的其他基金共同持有一家公司刊行的 证券，不得进步该证券余额的 10%。                  （完全按影相干指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此要求礼貌的比例限定）   于本说明期末，本基金持有除国债、央行单据、计谋性金融债之外的债券和资产辅助证券资 产的账面价值占基金净资产的比例为 55.53%（上年度末：35.51%）                                    。   流动性风险，是指基金治理东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风 险。本基金的流动性风险一方面来自于投资品种所处的交易市集不活跃而带来的变现勤奋，另一 方面来自于基金份额持有东说念主可依据基金合同约定要求赎回其持有的基金份额。   本基金的基金治理东说念主专科审慎、勤勉尽责地管控本基金的流动性风险，全掩盖、多维度的建 立以压力测试为中枢的流动性风险监测与预警轨制，确保本基金组合的资产变现智力与投资者赎 回需求匹配与均衡。   本基金的基金治理东说念主在基金运作过程中严格按照《公开召募证券投资基金运作治理办法》、                                          《货 币市集基金监督治理办法》及《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理礼貌》等相干法例 的要求建立健全怒放式基金流动性风险治理的里面收敛体系，审慎评估种种资产的流动性，针对 性制定流动性风险治理措施，对本基金组结伙产的流动性风险进行治理。本基金的基金治理东说念主采 用监控基金组结伙产持仓聚合度方针、逆回购交易的到期日与交易敌手的聚合度、流动性受限资 产比例、基金组结伙产中 7 个使命日可变现资产的可变现价值以及压力测试等方式谨慎流动性风 险，并于怒放日对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现款头寸与之相 匹配，确保本基金资产的变现智力与投资者赎回需求的匹配与均衡。本基金的基金治理东说念主在基金 合同中设想了大齐赎回要求，约定在终点情况下赎回苦求的处理方式，收敛因怒放申购赎回模式 带来的流动性风险，灵验保障基金持有东说念主利益。   本基金主要投资于基金合同约定的具有邃密流动性的货币市集用具，除在本说明“期末本基 金持有的指挥受限证券”章节中列示的部分基金资产指挥暂时受限定外，其余均能实时变现。此 外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应付流动性需求。除本说明“期末债券正                      第 45页 共 63页                                                                祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 回购交易中看成典质的债券”章节中列示的卖出回购金融资产款余额将在 1 个月内到期且计息外， 本基金于资产欠债表日所持有的金融欠债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可 赎回基金份额净值无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现的合约到期现款流量。      本说明期内，本基金未发生紧要流动性风险事件。      市集风险是指金融用具的公允价值或将来现款流量因市集价钱变动而发生波动的风险，包括 利率风险、外汇风险和其他价钱风险。本基金治理东说念主通过对不同类型的风险分别设定风险限定， 并由平安于投资部门的风险治理东说念主员监控、说明以及如期风险总结的方法治理投资组合的市集风 险。      利率风险是指金融用具的公允价值或将来现款流量因市集利率变动而发生波动的风险。      本基金主要投资于银行间同行市集交易的固定收益品种，因此存在相应的利率风险。本基金 的基金治理东说念主逐日通过“影子订价”对本基金靠近的市集风险进行监控，如期对本基金靠近的利 率敏锐性缺口进行监控，并通过调理投资组合的久期等方法对上述利率风险进行治理。                                                                           单元：东说念主民币元   本期末                                                   年 以上    资产 货币资金          3，175，472，051.20   100，093，944.36     -   -             - 3，275，565，995.56 结算备付金             4，039，465.13                -     -   -             -     4，039，465.13 存出保证金               45，062.73                 -     -   -             -        45，062.73 交易性金融 资产 养殖金融资                              -                -     -   -             -                - 产 买入返售金 融资产 债权投资                         -                -     -   -             -                - 应收股利                         -                -     -   -             -                - 应收申购款                        -                -     -   - 73，066，617.65    73，066，617.65 应收计帐款                        -                -     -   -    128，052.61       128，052.61 其他资产                         -                -     -   -             -                -  资产所有 14，504，139，545.301，460，999，276.21             -   - 73，194，670.2616，038，333，491.77    欠债 应付赎回款                        -                -     -   -             -                -                                       第 46页 共 63页                                                                 祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 应付治理东说念主                              -                -     -   -   1，984，865.67    1，984，865.67 酬谢 应付托管费                        -                -     -   -     496，216.41      496，216.41 应付计帐款                        -                -     -   - 19，989，600.66    19，989，600.66 卖出回购金 融资产款 应付销售服                              -                -     -   -     468，419.23      468，419.23 务费 应付投资顾                              -                -     -   -             -                - 问费 应付利润                         -                -     -   -     605，433.47      605，433.47 应交税费                         -                -     -   -     62，471.50        62，471.50 其他欠债                         -                -     -   -     211，792.66      211，792.66  欠债所有         1，181，171，150.94                -     -   - 23，818，799.60 1，204，989，950.54 利率敏锐度   缺口  上年度末                                                   年 以上    资产 货币资金          2，280，740，627.67   500，580，694.47     -   -             - 2，781，321，322.14 结算备付金           75，050，334.77                 -     -   -             -    75，050，334.77 存出保证金                        -                -     -   -             -                - 交易性金融 资产 养殖金融资                              -                -     -   -             -                - 产 买入返售金 融资产 债权投资                         -                -     -   -             -                - 应收股利                         -                -     -   -             -                - 应收申购款                        -                -     -   -132，736，458.81    132，736，458.81 应收计帐款                        -                -     -   -     37，643.84        37，643.84 其他资产                         -                -     -   -             -                -  资产所有         5，742，481，396.581，011，504，556.01      -   -132，774，102.65 6，886，760，055.24    欠债 应付赎回款                        -                -     -   -             -                - 应付治理东说念主                              -                -     -   -   1，166，204.66    1，166，204.66 酬谢 应付托管费                        -                -     -   -     291，551.16      291，551.16 应付计帐款                        -                -     -   -             -                - 卖出回购金 融资产款 应付销售服                        -                -     -   -     372，069.15      372，069.15                                       第 47页 共 63页                                                       祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 务费 应付投资顾                         -            -   -    -             -                 - 问费 应付利润                    -            -   -    -     444，857.06       444，857.06 应交税费                    -            -   -    -      8，684.15          8，684.15 其他欠债                    -            -   -    -     217，520.77       217，520.77  欠债所有      422，078，024.76            -   -    -   2，500，886.95    424，578，911.71 利率敏锐度   缺口 注：表中所示为本基金资产及欠债的账面价值，并按照合约礼貌的利率重新订价日或到期日孰早 者给予分类。      假定      除市集利率除外的其他市集变量保持不变                                          对资产欠债表日基金资产净值的              相干风险变量的变                     影响金额（单元：东说念主民币元）                                                          上年度末 （2023 年 12 月                     动        本期末（2024 年 12 月 31 日）      分析      市集利率飞腾 25 个                                          -7，838，823.78             -2，619，195.22              基点              市集利率下落 25 个              基点    外汇风险是指金融用具的公允价值或将来现款流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基 金持有的系数资产及欠债以东说念主民币计价，因此无紧要外汇风险。    其他价钱风险是指金融用具的公允价值或将来现款流量因除外汇风险和利率风险除外的市集 价钱变动而发生波动的风险。本基金主要投资于证券交易所上市或银行间同行市集交易的证券， 所靠近的最大价钱风险由所持有的金融用具的公允价值决定。本基金通过投资组合的散布化裁减 其它价钱风险，况且本基金治理东说念主逐日对本基金所持有的证券价钱实施监控。 经测算本基金靠近的其他价钱风险列示如下： 注：于本说明期末，本基金未持有权益类资产（上年度末：同）。                               第 48页 共 63页                                              祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 注：于本说明期末，本基金未持有权益类资产（上年度末：同），因此当市集价钱发生合理、可能 的变动时，对于本基金资产净值无紧要影响（上年度末：同）。 注：无    公允价值计量闭幕所属的眉目，由对公允价值计量全体而言具有要紧意旨的输入值所属的 最低眉目决定：    第一眉目：相似资产或欠债在活跃市集上未经调理的报价。    第二眉目：除第一眉目输入值皮毛干资产或欠债径直或障碍可不雅察的输入值。    第三眉目：相干资产或欠债的不可不雅察输入值。                                                      单元：东说念主民币元                           本期末                       上年度末  公允价值计量闭幕所属的眉目 第一眉目                                    -                          - 第二眉目                      8，692，595，378.00          2，623，559，509.69 第三眉目                                    -                          -         所有                8，692，595，378.00          2，623，559，509.69    本基金调理公允价值计量眉目周折时点的相干管帐计谋在前后各管帐期间保持一致。    本基金本期及上年度可比期间持有的持续以公允价值计量的金融用具的公允价值所属层 次间未发生紧要周折。 注：于本说明期末及上年度说明期末，本基金无属于第三眉目的金融资产。 注：于本说明期末及上年度说明期末，本基金未使用不可不雅察输入值。                      第 49页 共 63页                                                   祥瑞金管家货币 2024 年年度说明      本基金本说明期末及上年度末均未持有非持续的以公允价值计量的金融用具。      本基金持有的不以公允价值计量的金融用具为以摊余成本计量的金融资产和金融欠债，这 些金融用具因其剩余期限较短，是以其账面价值与公允价值相若。      本基金本说明期末无需要说明有助于浮现和分析管帐报表的其他事项。                      §8 投资组合说明                                                          金额单元：东说念主民币元 序号         名堂            金额                    占基金总资产的比例（%）            其中：债券      8，692，595，378.00                             54.20            资产辅助证                                        -                               -       券       其中：买断式回购的                                        -                               -       买入返售金融资产       银行进款和结算备       付金所有                                                         金额单元：东说念主民币元 序号              名堂                         占基金资产净值的比例（%）            说明期内债券回购融资余额                                               4.44             其中：买断式回购融资                                                      -                                                                占基金资产净值 序号              名堂                          金额                                                                的比例（%）            说明期末债券回购融资余额                     1，181，171，150.94        7.96             其中：买断式回购融资                                     -                - 注：本说明期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为说明期内每个交易日融资余额占资产 净值比例的粗拙平均值。      债券正回购的资金余额进步基金资产净值的 20%的说明 注：在本说明期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未进步资产净值的 20%。                          第 50页 共 63页                                                     祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                    名堂                                    天数           说明期末投资组合平均剩余期限                                             88       说明期内投资组合平均剩余期限最高值                                             119       说明期内投资组合平均剩余期限最低值                                              63   说明期内投资组合平均剩余期限进步 120 天情况说明 注：本基金本说明期内投资组合平均剩余期限未进步 120 天。                                  各期限资产占基金资产              各期限欠债占基金资产  序号            平均剩余期限                                   净值的比例（%）                净值的比例（%）           其中：剩孑遗续期进步 397 天的                                                     -                 -           浮动利率债           其中：剩孑遗续期进步 397 天的                                                     -                 -           浮动利率债           其中：剩孑遗续期进步 397 天的                                                     -                 -           浮动利率债           其中：剩孑遗续期进步 397 天的                                                     -                 -           浮动利率债           其中：剩孑遗续期进步 397 天的                                                     -                 -           浮动利率债                所有                               107.50             8.10 注：本说明期内本基金投资组合平均剩孑遗续期未进步 240 天。                                                           金额单元：东说念主民币元   序号         债券品种       按骨子利率规划的账面价值             占基金资产净值比例（%）             其中：计谋性             金融债             企业短期融             资券                               第 51页 共 63页                                                            祥瑞金管家货币 2024 年年度说明                 剩孑遗续期                 进步 397 天的                 浮动利率债                 券     明细                                                                  金额单元：东说念主民币元                                                按骨子利率规划 序号         债券代码        债券称呼       债券数目（张）               占基金资产净值比例（%）                                                的账面价值（元）                           CD404                           CD389                           CD278                           CD073                           CD198                           CD029                           CD064                           CD076                           CD073                             名堂                                   偏离情况 说明期内偏离度的实足值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                                  0 说明期内偏离度的最高值                                                              0.0607% 说明期内偏离度的最低值                                                             -0.0021% 说明期内每个交易日偏离度的实足值的粗拙平均值                                                   0.0311% 说明期内负偏离度的实足值达到 0.25%情况说明 注：本基金本说明期内负偏离度的实足值未达到 0.25%。                                    第 52页 共 63页                                          祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 说明期内正偏离度的实足值达到 0.5%情况说明 注：本基金本说明期内正偏离度的实足值未达到 0.5%。     证券投资明细 注：本基金本说明期末未持有资产辅助证券。      本基金按骨子利率规划账面价值，即计价对象以买入成本列示，按骨子利率并磋议其买入时 的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，逐日计提收益。本基金采取固定份额净值，基金账面份额 净值恒久保持 1.00 元。 告编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形      根据发布的相干公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国银行股份有限公司、中 信银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、浙商银行股份有限公司、交通银行股份有限 公司在本说明编制日前一年内受到监管部门的公开责怪或处罚。      本基金投资上述证券的投资决策程序稳妥相干法律法例和公司轨制的要求。                                                 单元：东说念主民币元 序号               称呼                       金额      由于四舍五入原因，分项之和与所有可能有尾差。                       §9 基金份额持有东说念主信息                                                  份额单元：份  份额级    持有东说念主户     户均持有的基                 持有东说念主结构                           第 53页 共 63页                                                                   祥瑞金管家货币 2024 年年度说明   别         数（户）            金份额                  机构投资者                       个东说念主投资者                                                               占总                           占总                                                               份额                           份额                                               持有份额                        持有份额                                                               比例                           比例                                                               （%）                          （%） 平 安 金 管 家 货       1，269，207          5，807.13    3，800，396，107.48   51.56    3，570，051，264.41    48.44 币A 平 安 金 管 家 货           96，404         7，769.57       23，096，953.46    3.08      725，920，798.72    96.92 币C 平 安 金 管 家 货            4，332    1，549，833.43     6，501，158，361.50   96.83      212，720，055.66     3.17 币D  所有         1，366，049       10，858.57     10，324，651，422.44   69.60    4，508，692，118.79    30.40 注：上述机构/个东说念主投资者持有份额占总份额比例的规划中，对下属分级基金，比例的分母采取各 自级别的份额，对所有数，比例的分母采取下属分级基金份额的所有数（即期末基金份额总额）。    序号                    持有东说念主类别              持有份额（份）                   占总份额比例（%）  名堂                      份额级别                 持有份额总额（份）                占基金总份额比例（%） 基金治理 祥瑞金管家货币 A                                            97，017.52                       0.0013 东说念主系数从      祥瑞金管家货币 C                                            84，094.82                       0.0112 业东说念主员持 有本基金 祥瑞金管家货币 D                                                120.38                      0.0000                           所有                             181，232.72                       0.0012 注：上述从业东说念主员持有份额占总份额比例的规划中，对下属分级基金，比例的分母采取各自级别 的份额，对所有数，比例的分母采取下属分级基金份额的所有数（即期末基金份额总额）。            名堂                      份额级别                 持有基金份额总量的数目区间（万份）                                           第 54页 共 63页                                                   祥瑞金管家货币 2024 年年度说明             祥瑞金管家货币 A                                               0~10 本公司高档治理东说念主员、基 金投资和研究部门负责 祥瑞金管家货币 C                                                   0 东说念主办有本怒放式基金             祥瑞金管家货币 D                                                  0                          所有                                         0~10            祥瑞金管家货币 A                                                   0 本基金基金司理持有本            祥瑞金管家货币 C                                                   0 怒放式基金            祥瑞金管家货币 D                                                   0                          所有                                            0     理的家具情况 注：本基金基金司理无兼任私募资产治理策动投资司理的情况。                     §10 怒放式基金份额变动                                                               单元：份    名堂         祥瑞金管家货币 A            祥瑞金管家货币 C            祥瑞金管家货币 D 基金合同见效 日（2016 年 12 月 7 日）基金 份额总额 本说明期期初 基金份额总额 本说明期基金 总申购份额 减：本说明期 基金总赎回份        34，900，706，583.40      2，527，266，471.90    4，860，861，189.37 额 本说明期基金                               -                     -                   - 拆分变动份额 本说明期期末 基金份额总额                         §11 紧要事件揭示    说明期内无基金份额持有东说念主大会决议。    本说明期内，本基金治理东说念主无紧要东说念主事变动。                              第 55页 共 63页                                              祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 理。      本说明期内，无波及基金治理东说念主、基金财产的诉官司项。 本说明期内，无波及本基金托管业务的诉官司项。      本说明期内本基金的投资策略未有紧要变化。      说明期内基金未更换管帐师事务所，安永华明管帐师事务所（特殊肤浅合伙）已为本基金提 供审计工作 3 年。说明期内应支付给该事务所的酬谢为 70，000.00 元。 注：本说明期内，基金治理东说念主过火高档治理东说念主员无受稽察或处罚等情况。 注：本说明期内，本基金托管东说念主的托管业务部门过火相干高档治理东说念主员无受到稽察或处罚等情况。                                                      金额单元：东说念主民币元                    股票交易                     应支付该券商的佣金          交易单               占当期股票成                    占当期佣金 券商称呼                                                          备注          元数目   成交金额        交总额的比例           佣金       总量的比例                              (%)                       (%) 渤海证券      1           -                 -        -        -   - 财通证券      2           -                 -        -        -   - 长江证券      1           -                 -        -        -   - 大通证券      2           -                 -        -        -   - 东北证券      3           -                 -        -        -   - 东方金钱 证券 东方证券      1           -                 -        -        -   - 东吴证券      2           -                 -        -        -   - 东兴证券      2           -                 -        -        -   - 清廉证券      2           -                 -        -        -   - 光大证券      2           -                 -        -        -   - 广发证券      2           -                 -        -        -   -                           第 56页 共 63页                                           祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 国盛证券     1          -                 -      -        -   - 国泰君安 证券 国投证券     1          -                 -      -        -   - 国信证券     2          -                 -      -        -   - 海通证券     2          -                 -      -        -   - 恒泰证券     2          -                 -      -        -   - 华创证券     2          -                 -      -        -   - 华泰证券     2          -                 -      -        -   - 开源证券     2          -                 -      -        -   - 民生证券     1          -                 -      -        -   - 祥瑞证券     2          -                 -      -        -   - 申万宏源 证券 世纪证券     2          -                 -      -        -   - 天风证券     2          -                 -      -        -   - 万联证券     1          -                 -      -        -   - 西部证券     1          -                 -      -        -   - 西南证券     1          -                 -      -        -   - 兴业证券     1          -                 -      -        -   - 星河证券     2          -                 -      -        -   - 英大证券     1          -                 -      -        -   - 中金公司     1          -                 -      -        -   - 中泰证券     1          -                 -      -        -   - 中信建投 证券 中信证券     3          -                 -      -        -   - 中银国际 证券 注：1、基金交易单元的采纳尺度如下：   （1）财务气象邃密   （2）计议步履范例   （3）合规风控智力较高   （4）交易、研究等工作智力较强                         第 57页 共 63页                                                       祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 减少世纪证券交易单元 2 个，减少星河证券交易单元 2 个，减少中信建投证券交易单元 2 个，减 少东北证券交易单元 1 个，减少光大证券交易单元 1 个，减少广发证券交易单元 1 个，减少国投 证券交易单元 1 个，减少万联证券交易单元 1 个，减少中泰证券交易单元 1 个，减少中信证券交 易单元 1 个。                                                             金额单元：东说念主民币元                  债券交易                    债券回购交易               权证交易                                                                        占当期                         占当期债                      占当期债券                                                                         权证  券商称呼                     券                       回购成交总            成交金额                     成交金额                    成交金额       成交总                         成交总额                       额的比例                                                                        额的比                         的比例(%)                      (%)                                                                        例(%)  渤海证券               -         -              -          -          -       -  财通证券               -         -              -          -          -       -  长江证券               -         -              -          -          -       -  大通证券               -         -              -          -          -       -  东北证券               -         -              -          -          -       -  东方金钱                     -         -              -          -          -       -   证券  东方证券               -         -              -          -          -       -  东吴证券               -         -              -          -          -       -  东兴证券               -         -              -          -          -       -  清廉证券               -         -              -          -          -       -  光大证券               -         -              -          -          -       -  广发证券               -         -              -          -          -       -  国盛证券               -         -              -          -          -       -  国泰君安      461，479，52              2，430，000，00   证券             0.00                      0.00  国投证券               -         -              -          -          -       -  国信证券                     14.81                     92.21          -       -                   .00                     00.00  海通证券               -         -              -          -          -       -  恒泰证券               -         -              -          -          -       -  华创证券               -         -              -          -          -       -  华泰证券               -         -              -          -          -       -  开源证券               -         -              -          -          -       -  民生证券               -         -              -          -          -       -  祥瑞证券               -         -              -          -          -       -                                   第 58页 共 63页                                              祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 申万宏源                -      -             -            -         -        -  证券 世纪证券           -      -             -            -         -        - 天风证券           -      -             -            -         -        - 万联证券           -      -             -            -         -        - 西部证券           -      -             -            -         -        - 西南证券           -      -             -            -         -        - 兴业证券           -      -             -            -         -        - 星河证券           -      -             -            -         -        - 英大证券           -      -             -            -         -        - 中金公司           -      -             -            -         -        - 中泰证券           -      -             -            -         -        - 中信建投                -      -             -            -         -        -  证券 中信证券           -      -             -            -         -        - 中银国际                -      -             -            -         -        -  证券 注：本说明期内本基金偏离度实足值未出现进步 0.5%的情况。  序号           公告事项                      法定表现方式         法定表现日历        祥瑞基金治理有限公司对于教唆投资                                  中国证监会礼貌报刊及                                  网站        影响业务办理的公告        祥瑞金管家货币市集基金 2023 年第 4     中国证监会礼貌报刊及        季度说明                      网站        祥瑞金管家货币市集基金春节假期前                                  中国证监会礼貌报刊及                                  网站        业务的公告        祥瑞基金治理有限公司对于旗下基金                                  中国证监会礼貌报刊及                                  网站        费率优惠行为的公告        祥瑞金管家货币市集基金清朗节假期                                  中国证监会礼貌报刊及                                  网站        资业务的公告        祥瑞金管家货币市集基金 2023 年年       中国证监会礼貌报刊及        度说明                       网站        祥瑞基金治理有限公司对于旗下部分                                  中国证监会礼貌报刊及                                  网站        司为销售机构的公告                           第 59页 共 63页                                     祥瑞金管家货币 2024 年年度说明      前暂停申购、周折转入及如期定额投        网站      资业务的公告      祥瑞金管家货币市集基金 2024 年第 1   中国证监会礼貌报刊及      季度说明                    网站      祥瑞基金治理有限公司对于旗下部分                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      售机构的公告      祥瑞基金治理有限公司对于新增清廉                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      构的公告      祥瑞基金治理有限公司对于新增祥瑞        中国证监会礼貌报刊及      金管家货币市集基金销售机构的公告        网站      祥瑞基金治理有限公司对于新增万联                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      构的公告      祥瑞基金治理有限公司对于旗下部分                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      售机构的公告      祥瑞金管家货币市集基金基金家具资        中国证监会礼貌报刊及      料摘要更新                   网站      祥瑞基金治理有限公司对于新增中国                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      售机构的公告      祥瑞基金治理有限公司对于旗下部分                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      售机构的公告      祥瑞金管家货币市集基金 2024 年第 2   中国证监会礼貌报刊及      季度说明                    网站      祥瑞基金治理有限公司对于新增国联                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      构的公告      祥瑞基金治理有限公司对于断绝与喜                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      务的公告      祥瑞基金治理有限公司对于新增东方                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      构的公告      祥瑞基金治理有限公司对于断绝北京                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      相干销售业务的公告      祥瑞基金治理有限公司对于断绝与中                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      关销售业务的公告                      第 60页 共 63页                                     祥瑞金管家货币 2024 年年度说明      期说明                     网站      祥瑞金管家货币市集基金中秋节假期                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      资业务的公告      祥瑞基金治理有限公司对于新增招商                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      构的公告      祥瑞基金治理有限公司对于旗下基金        中国证监会礼貌报刊及      估值调理情况的公告               网站      祥瑞金管家货币市集基金国庆节假期                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      资业务的公告      祥瑞基金治理有限公司对于新增祥瑞                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      构的公告      对于祥瑞金管家货币市集基金增设 D                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      议的公告      祥瑞金管家货币市集基金基金家具资        中国证监会礼貌报刊及      料摘要更新                   网站      祥瑞金管家货币市集基金招募说明书        中国证监会礼貌报刊及      （更新）                    网站                              中国证监会礼貌报刊及                              网站                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      祥瑞金管家货币市集基金招募说明书        中国证监会礼貌报刊及      （更新）                    网站      祥瑞基金治理有限公司对于新增华源                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      构的公告      祥瑞金管家货币市集基金 2024 年第 3   中国证监会礼貌报刊及      季度说明                    网站      祥瑞基金治理有限公司对于新增祥瑞                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      构的公告      祥瑞基金治理有限公司对于新增国金                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      市集基金 D 类份额销售机构的公告      祥瑞基金治理有限公司对于旗下部分                              中国证监会礼貌报刊及                              网站      售机构的公告      祥瑞基金治理有限公司对于旗下部分        中国证监会礼貌报刊及      基金新增中国银行股份有限公司为销        网站                      第 61页 共 63页                                                   祥瑞金管家货币 2024 年年度说明       售机构的公告       祥瑞基金治理有限公司对于新增民商                                    中国证监会礼貌报刊及                                    网站       基金销售机构的公告       祥瑞基金治理有限公司对于新增中国                                    中国证监会礼貌报刊及                                    网站       售机构的公告       祥瑞基金治理有限公司对于新增上海                                    中国证监会礼貌报刊及                                    网站       分基金销售机构的公告       祥瑞基金治理有限公司对于新增上海                                    中国证监会礼貌报刊及                                    网站       金销售机构的公告       祥瑞基金治理有限公司对于教唆投资                                    中国证监会礼貌报刊及                                    网站       影响业务办理的公告       祥瑞基金治理有限公司对于新增玄元                                    中国证监会礼貌报刊及                                    网站       构的公告       祥瑞基金治理有限公司对于新增北京                                    中国证监会礼貌报刊及                                    网站       金销售机构的公告               §12 影响投资者决策的其他要紧信息                说明期内持有基金份额变化情况                          说明期末持有基金情况 投资者        持有基金份额                                                                        份额 类别         比例达到或者        期初         申购       赎回       序号                                                 持有份额          占比            进步 20%的时      份额         份额       份额                                                                        （%）             间区间  机构   1    24 日-2024 年    0.00                0.00                     25.29  个东说念主   -         -             -          -         -               -       -                            家具独有风险 本说明期内，本基金出现单一份额持有东说念主办有基金份额占比进步 20%的情况。当该基金份额持有 东说念主采纳大比例赎回时，可能激勉大齐赎回。若发生大齐赎回而本基金莫得填塞现款时，存在一定 的流动性风险；为应付大齐赎回而进行投资标的变当前，可能存在仓位调理勤奋，以至对基金份 额净值形成不利影响。基金司解析对可能出现的大齐赎回情况进行充分准备并作念好流动性治理， 但当基金出现大齐赎回并被一说念阐述时，苦求赎回的基金份额持有东说念主有可能靠近赎回款项被减速 支付的风险，未赎回的基金份额持有东说念主有可能承担短期内基金资产变现冲击成本对基金份额净值 产生的不利影响。在顶点情况下，当持有基金份额占相比高的基金份额持有东说念主大宗赎回本基金时， 可能导致在其赎回后本基金资产限度趋奉六十个使命日低于 5，000 万元，基金还可能靠近周折运                           第 62页 共 63页                                         祥瑞金管家货币 2024 年年度说明 作方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等情形。     为更好地昂扬投资者的投资搭理需求，根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                                       、《公开募  集证券投资基金运作治理办法》及《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》等法律法  规的礼貌及祥瑞金管家货币市集基金（以下简称“本基金”）的基金合同的约定，祥瑞基金治理  有限公司（以下简称“本公司”）经与本基金基金托管东说念主祥瑞银行股份有限公司协商一致，决定  自 2024 年 9 月 25 日起在现存基金份额的基础上增设 D 类基金份额并更新基金托管东说念主信息。详  细内容可阅读本公司于 2024 年 9 月 25 日发布的《对于祥瑞金管家货币市集基金增设 D 类基金  份额并修改基金合同和托管合同的公告》。   （1）中国证监会准予祥瑞金管家货币市集基金召募注册的文献   （2）祥瑞金管家货币市集基金基金合同   （3）祥瑞金管家货币市集基金托管合同   （4）法律主见书   （5）基金治理东说念主业务阅历批件、营业派司和公司法令   深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   （1）投资者可在营业期间免费查阅，也可按工本费购买复印件   （2）投资者对本说明书如有疑问，可接头本基金治理东说念主祥瑞基金治理有限公司，客户工作电 话：400-800-4800（免资料话费）                                          祥瑞基金治理有限公司                           第 63页 共 63页

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